ファイナンシャルプランニング

個人の収入や資産・負債、保障内容などに関するあらゆるデータを集め、要望や 希望・目標を聞き、現状を分析した上で、それに基づいて顧客のライフプラン上の目標を達成するために、必要に応じて専門家の協力を得ながら、ライフプランにそって貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策など包括的 な顧客の資産設計を立案することをファイナンシャル・プランニングといいます。

家族の目標として、マイホームの購入を検討しているご家庭は少なくありませんが、近年では賃貸を選ぶご家庭も増えてきております。どちらも一長一短がありますので、ご家庭のライフスタイルをよく検討する必要があります。

マイホーム購入はライフプランに大きな影響を与えます。住宅取得にかかる 費用や住宅ローンは、家計の大きなリスクとなります。自己資金として物件価 格の３０％を用意できれば理想的です。それをローン頭金と諸費用にあてるとライフプランにも余裕がでてきます。当社では、ファイナンシャル・プランニングのご相談をお気軽に受け付けております。